Как начать торговать на бирже с 0: советы новичкам и обзор биржи

«Как начать торговать на бирже с нуля?» — такие вопросы все чаще можно услышать от людей, которых не устраивает их уровень заработка или темп работы. Многие уже не согласны на работу по найму, и в качестве альтернативы они иногда находят рекламу брокера, который обещает легкий заработок на бирже. Насколько же этот заработок на самом деле легкий? Каждому ли подходит торговля на бирже? Как правильно начать торговать на бирже? В этой статье мы честно разберем аспекты биржевой торговли: со всеми плюсами, минусами и трудностями, которые вас будут ожидать на этом тернистом пути.

Торговля на бирже — это обмен активами между участниками биржи. В роли актива может выступать ценная бумага (например, акция), контракт на поставку нефти или золота, валютная пара, биржевой индекс, зерно, золото — словом, много чего. На бирже эти активы постоянно торгуются в огромных количествах, и цены на них не зафиксированы — они меняются с течением времени. Процент, на который цена может измениться за промежуток времени, называется волатильностью. Например, средняя дневная волатильность ценных бумаг на Московской бирже — 1–2%.

Цена на актив формируется, исходя из баланса спроса и предложения. Когда актив становится таким дорогим, что мало кто готов его купить, цена падает, и наоборот. Эти законы рынка влияют на колебания цен, анализом которых и занимаются активные участники биржи.

Кто торгует

Люди, которые занимаются торговлей на бирже, называются трейдерами. Трейдером, к слову, может быть не только физическое лицо, но и юридическое — например, инвестиционный фонд. Среди трейдеров есть новички, которые только начали торговать на бирже с нуля; есть любители, которым не очень-то важен большой заработок; есть опытные и профессионалы, которые усердно тратят на работу по несколько часов в день уже не первый год — на биржу приходят самые разные люди, каждый из которых может получить реальную прибыль.

Задача трейдера — прогнозировать цену и заранее продавать или покупать актив таким образом, чтобы остаться в выигрыше. Купить подешевле, продать подороже — вот она, биржевая стратегия во всей своей простоте. Конечно, на практике все далеко не так легко. Помимо вас на бирже обитают еще сотни тысяч других людей, каждый из которых тоже хочет получить свой кусок прибыли.

Читайте также: «Торговля во флете и по тренду».

Кроме трейдеров на биржах работают и инвесторы. Эти люди не рассчитывают на сиюминутную прибыль, а ищут способ защитить свой капитал от обесценивания, инфляции. Как правило, инвесторы совершают по несколько сделок в год — они формируют инвестиционный портфель, получают с него прибыль в виде дивидендов или купонов, и иногда пересматривают его, продавая менее доходные бумаги и покупая более доходные. В это время трейдер, специализирующийся на краткосрочных сделках, может совершать по несколько десятков сделок за сутки.

Стоит ли торговать

Торговля на бирже может стать как основным, так и дополнительным источником дохода. Если вы готовы потратить некоторое время на изучение рынка, вложить не меньше 30 тысяч рублей в торговлю, регулярно изучать и анализировать рынок — то вам однозначно стоит попробовать торговать. Конечно, в первый же месяц не стоит рассчитывать на крупный доход, особенно если ваш первоначальный капитал не превышает 100 тысяч рублей. Если же вы рассчитываете на моментальную крупную прибыль, как выигрыш в рулетке — вам лучше отложить мысль о бирже до лучших времен.

Плюсы и минусы

Суммируем все вышесказанное и выделим преимущества и недостатки торговли на бирже. К плюсам относится:

• финансовая независимость. С биржи вас не уволят, не сократят, зарплату не урежут. Заработок зависит от вас и только от вас, потолок ничем не ограничен;
• пассивный доход. Некоторые активы на бирже приносят пассивный доход, полностью покрывающий инфляцию;
• довольно низкий порог входа. Чтобы новичку начать торговать на бирже дома, ему достаточно изучить некоторые азы (на это не уйдет больше недели) и найти 20-50 тысяч рублей стартового капитала. То же программирование, в которое сейчас стало модно уходить, потребует от вас гораздо больше первоначальных вложений — хотя бы в обучение;
• в перспективе короткий рабочий день. Если вы вложите много сил в подготовку, то в будущем сможете тратить на трейдинг по 3-4 часа в день. Как говорил Стив Джобс: «Работать нужно не 12 часов в сутки, а головой».

А теперь рассмотрим минусы биржевой торговли:

• риски. На бирже всегда (я еще раз повторю — всегда!) есть риск потерять свои деньги. Ваши вложения никто не страхует, и вы не защищены от снижения цен на купленный актив. Даже покупка исключительно акций «голубых фишек» (самых надежных и низкорисковых эмитентов типа Сбербанка или Apple) не защитит вас. Риск есть всегда, стопроцентно надежных схем в трейдинге не существует. Но есть методы управления рисками, и хороший трейдер изучает их наравне с методами анализа рынка;
• необходимость вложений. Чем меньше ваш первоначальный капитал, тем менее ощутимым будет доход. Если у вас нет никаких накоплений, то на бирже вы заработаете максимум пару сотен рублей. Несмотря на то, что для входа на биржу нужно не так много денег, совсем отказаться от вложений не получится;
• требования к психологической устойчивости. Биржа — это место повышенного стресса. Некоторые трейдеры-новички уходят из торговли, не выдержав его. Чтобы долго торговать на бирже, нужно быть психологически устойчивым человеком. Если вы азартны или легко выходите из себя при малейшем поражении — лучше вначале поработайте над своим хладнокровием, а затем отправляйтесь на биржу. Эмоциональные люди в трейдинге надолго не задерживаются.

Абсолютно реально. Большинство трейдеров когда-то тоже начинали торговать сами, дома: своими силами искали обучающие материалы, штудировали учебники, разрабатывали стратегии, ошибались и снова возвращались на биржу. Будучи новичком, важно контролировать риск, ведь, пока у вас нет солидного капитала, любая серьезная ошибка может вывести вас из игры.

Если же вас интересует техническая сторона вопроса, то тут все очень просто. Физические лица не могут торговать на бирже напрямую. Вместо этого они обращаются к посредникам — брокерам. Брокер — это финансовая организация, у которой есть лицензия на участие в биржевых торгах. Если вы хотите купить или продать какой-то актив, вы открываете заявку через своего брокера. Брокер будет брать комиссию за свою работу, но это не мошенничество. Торговать на бирже, не выплачивая ни копейки комиссий, не получится никак.

В интернете вы часто можете встретить статьи или видеокурсы, которые якобы научат вас, как начать торговать на бирже без малейших вложений (правда, сами эти материалы обычно стоят сравнимо с минимальным стартовым капиталом для заработка на бирже). Так как же заработать деньги на Форекс или любой другой бирже, не вложив ни копейки?

Если кратко — никак. Работа на бирже заключается в том, что вы вначале покупаете актив, а затем перепродаете его, когда цена на него поднимается. Не купив актив (не потратив денег), вы ничего не сможете заработать. Вложения на бирже (как валютной, так и на биржах ценных бумаг) просто необходимы, без них этот вид заработка невозможен в принципе.

Один из главных вопросов, который интересует начинающих трейдеров или тех, кто только задумывается о трейдинге — сколько же там можно заработать? С одной стороны, в России сформирован образ трейдера как очень обеспеченного человека, который буквально ворочает миллионами. С другой — каждый понимает, что бесплатный сыр только в мышеловке, и наверняка в трейдинге нельзя вообще ничего заработать.

На самом деле заработок трейдера можно сравнить со сдельной оплатой труда: чем больше ты вкладываешься (временем, усилиями и деньгами), тем больше получаешь. Объем заработка напрямую зависит от трех факторов:

• вашего умения прогнозировать. Если вы научитесь делать грамотный фундаментальный и/или технический анализ, вы сможете прогнозировать движение цены. Чем точнее будут ваши прогнозы, тем больше денег вы сможете получить, основываясь на них. Самый простой пример — определение тренда. Если вы уверены, что цена на актив скоро взлетит, вам стоит покупать его. Если цена действительно взлетает, вы вскоре сможете продать его со значительной выгодой для себя. И наоборот, если ваш прогноз оказался неверным, то вы можете потерять деньги. Умение составлять верный прогноз — важнейший навык трейдера. Но нужно учитывать, что даже самые опытные трейдеры не всегда верно определяют тенденции рынка и могут ошибаться. Анализ — это ваши вложения времени и усилий. Сколько часов вы готовы потратить на штудирование основ технического анализа? Сколько сил вы готовы уделить ежедневному изучению мировых новостей для фундаментального анализа? От правильной подготовки к работе на бирже зависит многое, и в первую очередь — ваш заработок;
• объема вашего капитала. На рынке все просто — чем больше капитал, тем больше потенциальная прибыль. Например, если вы войдете на Форекс с 50 тысячами в кармане и купите микролот USD/RUB по 50 рублей за доллар, то при подъеме цены на 2 рубля вы получите прибыль в размере 2 тысячи рублей. А если у вас будет 500 тысяч, вы сможете купить 10 микролотов и получить прибыль 20 000 рублей. Чувствуете разницу? Именно поэтому опытные трейдеры прилагают много усилий к тому, чтобы наращивать свой капитал, увеличивать его размер, а не просто растрачивать все полученные на бирже деньги;
• волатильности рынка. Под термином «волатильность» подразумевают колебания цен, их процентное изменение. Уровень волатильности на бирже определяется для каждого конкретного инструмента. На Форекс средняя волатильность на валютные пары — 0,5-2%. Самая высокая волатильность обычно наблюдается у экзотических валютных пар, например, XAG/USD. Чем больше волатильность, тем выше потенциальный заработок, но вместе с тем повышаются и потенциальные убытки. Поэтому новичкам часто рекомендуют начинать торговать на активах с низкой и средней волатильностью — просто чтобы по неопытности не потерять свой капитал.

Как вы видите, заработок трейдера — это величина очень относительная. Некоторые люди довольствуются 1-5 тысячами рублей в месяц, полученными на торговле «влегкую» — без особых затрат времени и сил, без крупных вложений. Если же трейдер берется за дело серьезно, то в первые месяцы можно выйти в прибыль в 10-50 тысяч рублей (в зависимости от первоначального капитала и времени, проведенного на бирже), а затем дойти до стабильных 100-150 тысяч в месяц. Нужно понимать, что трейдинг — это не волшебные деньги без усилий, а трудная работа, оплата за которую вполне соответствует приложенным усилиям.

«Хочу торговать на бирже, с чего начать?» — с таким вопросом порой обращаются потенциальные трейдеры к своим более опытным коллегам. И вот ответ — начните с обучения.

Прежде чем отправляться непосредственно на биржу, вам нужно изучить множество аспектов экономики. Ваши важнейшие навыки — это технический и фундаментальный анализ. Найдите толковые книги, видеокурсы или другие обучающие материалы на эту тему, и как следует их проштудируйте. Наизусть заучивать не надо, но иметь общее представление стоит. В среднем на подготовку к бирже стоит потратить 2-4 недели (в зависимости от того, насколько быстро вы обучаетесь).

Когда вы начнете торговать, вам потребуется еще несколько месяцев на адаптацию. После этого можно считать, что ваше обучение закончено, и вы готовы по-настоящему зарабатывать на бирже. Но некоторые опытные трейдеры отмечают, что обучение торговле — это процесс длиною в жизнь. Постоянно появляются новые инструменты, интересные стратегии, индикаторы и так далее. Будучи трейдером, важно не останавливаться на достигнутом уровне, а продолжать изучать новинки и совершенствовать свою стратегию.

У большинства крупных государств есть собственные биржи: Московская, Лондонская, Американская Фондовая… Внутри каждая из них поделена на отдельные рынки в зависимости от типа торгуемого инструмента. Рассмотрим их.

Товарная биржа

На товарной бирже торгуют, очевидно, натуральным товаром. Это может быть золото, зерно, нефть, рис, лен и многое другое. Все вместе это называют биржевым товаром. На такой бирже торгуются контракты на поставку конкретных активов — как правило, все ценные бумаги на таких биржах представлены фьючерсами и опционами.

Фондовая или рынок ценных бумаг

На рынках ценных бумаг торгуют акциями и облигациями различных эмитентов. Эмитент — это фирма, выпустившая ценную бумагу. Зачем это вообще нужно? На самом деле, ценные бумаги — это удобный для компаний способ управления капиталом. Акции позволяют привлечь новых инвесторов, а также распределить активы компании между ее участниками. Облигации — это долговые бумаги, и их тоже можно продавать и покупать, привлекая денежный поток.

На фондовой бирже обитают два вида частных клиентов: трейдеры и инвесторы. Первые зарабатывают на спекуляциях — они специально покупают бумаги с целью их дальнейшей продажи. Инвесторы, как правило, ставят перед собой задачу не столько получить прибыль, сколько сохранить свой капитал с учетом инфляции. Инвесторы делают ставку на долгосрочную перспективу, а трейдеры — и на краткосрочную, и на долгосрочную, в зависимости от стиля торговли.

Фьючерсная или биржа деривативов

Еще одно название этого рынка — срочный. Здесь торгуются срочные поставочные контракты на другие ценные бумаги. Фьючерсы — это эффективный способ быстро заработать денег, да еще и с бесплатным кредитным плечом, поэтому многие трейдеры осваивают преимущественно этот рынок. Фьючерсы по праву считаются одним из лучших инструментов для краткосрочного трейдинга. Они могут быть:

• поставочными — то есть при истечении срока действия фьючерса его владелец получит реальный актив, будь то акции, нефть или валюта;
• расчетными — в день закрытия фьючерса произойдет перерасчет денег между покупателем и продавцом фьючерса. Никаких реальных поставок актива не будет.

Читайте также: «Отличия торговли фьючерсами от валютного рынка Forex».

Валютная

На валютной бирже торгуют валютные пары. Самый крупный валютный рынок в мире — Форекс, и он начинал как мировой обменный пункт, постепенно став популярной площадкой для трейдеров-спекулянтов. Они быстро обнаружили вполне эффективный способ заработка на котировках валют. Впрочем, никто не запрещает использовать Форекс «по прямому назначению» — просто обменять деньги.

Форекс — это внебиржевая система, но валюту можно купить не только там. Например, на Московской бирже вы можете обменять рубли на евро, доллары, юани и другие валюты. Там тоже можно спекулировать, но это намного сложнее.

Эта статья приоткрыла перед новичками увлекательный мир трейдинга. Теперь вы знаете, чем отличается фондовая биржа от валютной, из чего складывается прибыль трейдера и сколько времени требуется для обучения трейдингу. Если грядущие трудности вас не испугали, вы можете начать свое путешествие в качестве трейдера — изучите базовые стратегии и азы биржевой экономики, а затем совершайте свои первые сделки. Если эта статья оказалась для вас полезной, поделитесь ею с друзьями в соцсетях. Вместе учиться не так тяжело, а покорять биржу — не так страшно.