Торговля на бирже для начинающих: полный гайд

Торговля на бирже — это важный этап экономического процесса. С помощью торгов компании привлекают дополнительные инвестиции, поддерживают устойчивое развитие и отвоевывают место на рынке. На биржах упорядочиваются и другие рынки, например, валютный и товарный. Трейдер — это человек, который использует движение цен на рынке для собственной выгоды. Если говорить упрощенно, то задача трейдера — правильно спрогнозировать движение цены и заработать на разницах цен во времени. Купил подешевле, продал подороже — эта простейшая рыночная стратегия актуальна для всех секторов, включая валюты и ценные бумаги. Если вы хотите начать зарабатывать на бирже, вам стоит понимать, как устроен рынок, как на нем проводятся торги и какую роль играют во всем этом трейдеры. Итак, рассмотрим торговлю на бирже с нуля.

В теории торговля на бирже звучит очень просто — трейдер покупает актив, дожидается повышения цены на него, а затем продает. Но на деле у новичка возникает масса вопросов. А как купить актив? Где покупать? В каких количествах? Как прогнозировать цену? Как избежать мошенничества? Попробуем вкратце описать путь трейдера-новичка к успеху.

Работа трейдера начинается с выбора площадки и актива. О выборе площадки (то есть биржи) мы поговорим чуть ниже. Рассмотрим активы, доступные трейдеру:

• валюта. Зарабатывать на котировках валютных пар может как новичок, так и опытный трейдер. Начинающим стоит сконцентрироваться на валютах с низкой и средней волатильностью (то есть относительно устойчивых, цена которых изменяется медленно). Их также называют «флэтовыми». К флэтовым валютным парам обычно относят GBP/JPY, EUR/JPY, CAD/CHF, EUR/GBP, AUD/NZD. Они принесут меньше прибыли, чем работа с высоковолатильными парами, зато такая торговля на бирже лучше для начинающих. Новичок будет защищен он стремительной потери депозита из-за нескольких неудачных сделок;
• акции и облигации. Эти активы торгуются на фондовых биржах. Акции и облигации считаются классическими финансовыми инструментами, которые подходят для «спокойной» торговли и инвестиций. Новичку можно начинать с них;
• срочные бумаги. Это фьючерсы и опционы — бумаги, которые имеют небольшой и четко ограниченный срок действия. Срочный рынок очень волатилен, и новичку может быть тяжело начинать с него. Зато здесь можно получать серьезную прибыль.

Выбрав актив и площадку, трейдер должен найти для себя брокера. Брокер — это финансовая компания, которая будет выполнять роль посредника между трейдером и биржей. О выборе брокера мы подробно поговорим чуть ниже.

Заключив договор с брокером, вы получите доступ к биржам. Тут начинается самое интересное — сами торги. Перед тем, как торговать на бирже, вам стоит познакомиться с основами: техническим анализом, работой с индикаторами, фундаментальным анализом. Поняв теорию работы рынка, вы сможете эффективнее прогнозировать цены и выстраивать прибыльные торговые стратегии. Обучение торговле на бирже с нуля обычно занимает несколько месяцев. За это время вы сможете изучить базовые принципы работы рынка, научитесь прогнозировать цены с достаточной вероятностью, чтобы не потерять весь депозит за первые же недели работы. Читайте книги и обучающие материалы по основам трейдинга, ищите статьи из серии «Торговля на бирже для чайников«. Когда вы будете готовы, пополняйте брокерский счет и начинайте торговать!

Хотите узнать о виртуальных помощниках, которые облегчают работу трейдера? Познакомьтесь с ними в статье: «Советник (эксперт), индикатор, скрипт».

Обзор основных площадок

В мире существует очень много бирж: от локальных до общемировых. Рассмотрим те из них, что популярны у российских трейдеров и на которых можно заработать денег.

Forex

Фактически Форекс — это не биржа, а мировой обменный пункт. Но из-за того, что Форекс активно используют трейдеры для получения прибыли, его нередко называют биржей.

Forex (от англ. Foreign Exchange — «иностранный обмен») предлагает только валютные пары. Изначально это была площадка для простого обмена валюты, но люди быстро осознали, что на изменениях курсов можно зарабатывать хорошие деньги. Сейчас Форекс — это одна из самых популярных площадок для трейдеров со всего мира. Ее по-прежнему можно использовать для того, чтобы поменять деньги перед путешествием, но основная масса участников торгов занимаются спекуляциями на курсах валют. Помимо частных трейдеров на бирже активны ведущие банки различных стран. С помощью торгов и регулирования количества валюты на рынке они защищают ее от падения и стимулируют рост. Отдельно отметим, что Форекс — одна из немногих круглосуточных площадок. Большинство бирж мира работают по пятидневке и только в определенные часы.

Читайте о Форекс подробнее в статье: «Что такое Forex. Особенности валютной биржи».

NYSE

NYSE, или Нью-Йоркская фондовая биржа — это крупнейшая биржевая площадка в мире. Именно она стала символом финансового могущества США. Здесь торгуются акции более чем 2 800 компаний, и все они — крупные игроки в своих сферах. Небольшие или неуспешные компании попросту не могут попасть на NYSE — биржа рьяно оберегает свой престиж и не допускает до торгов недостаточно надежные или сильные акции. Более половины всех эмитентов, чьи акции торгуются на NYSE — это «голубые фишки»: Apple, Facebook, Tencent, Google и множество других крупнейших и известнейших компаний состязаются за интерес трейдеров на этой площадке.

NASDAQ

Фондовая биржа NASDAQ (National Associations of Securities Dealers Automate Quotations) – одна из крупнейших бирж в мире. Она специализируется на IT и Hi-Tech, что и обеспечило ей высокую популярность у трейдеров, ведь рынок информационных технологий стремительно развивается уже не первый год. NASDAQ занимает второе место по капитализации компаний (первое место занимает NYSE, третье — Лондонская биржа LSE).

Московская биржа

Главная российская биржа предлагает трейдерам не только акции, но и другие финансовые инструменты: валюту, драгметаллы, товары, срочные бумаги (фьючерсы и опционы). Здесь активно торгуются акции российских «голубых фишек», но можно найти и иностранные ценные бумаги. В отличие от NYSE и NASDAQ, здесь можно обнаружить ценные бумаги небольших компаний и стартапов. Биржа регулируется не так жестко, как американская.

Лондонская биржа

LSE считается лучшей фондовой биржей для опытных инвесторов. Здесь не такой большой выбор эмитентов, как на NYSE, зато все они проходят тщательный отбор. Популярность биржи среди профессиональных трейдеров обусловлена её особой законодательной защищённостью. Сюда попадают только самые надёжные компании, которые предоставили регулятору весомые доказательства своей состоятельности. Для краткосрочного трейдинга (то есть покупки акций ради их продажи в течение нескольких дней) LSE слабо подходит, поскольку волатильность активов (скорость изменения их цен) весьма низкая. Зато торговля на бирже LSE идеальна для долгосрочного инвестирования и хранения капитала.

На какой бирже лучше торговать новичку

Итак, мы рассмотрели основные торговые платформы, которые привлекают трейдеров. Где лучше осуществлять торговлю на бирже начинающему? У каждой биржи есть свои особенности, которые делают ее привлекательной для новичков или подходящей только для опытных трейдеров.

Новичку стоит обращаться к крупным и проверенным биржам, поскольку к ним проще получить доступ и легче найти обучающие материалы. Поэтому начинающим трейдерам стоит обратить свое внимание в первую очередь на Форекс. Благодаря популярности этой площадки вы без труда найдете массу материалов по обучению торговле на этой бирже с нуля.

Читайте также: «Стратегии для Форекс без индикаторов: рабочие, эффективные, простые».

Если же вы не хотите заниматься валютой, попробуйте свои силы на фондовом рынке Московской биржи или на NYSE. Трейдерам-россиянам будет проще получить доступ к Московской бирже (огромное количество российских брокеров позволяют торговать на этой площадке), но и у NYSE есть свои преимущества — более тщательный контроль активов, доступ к акциям более крупных корпораций.

Как вы могли прочитать выше, для торговли на бирже нужно зарегистрировать аккаунт у брокера. Многие новички сомневаются в том, необходим ли брокер для торговли на бирже. Это легко объяснить и нежеланием платить лишние деньги посреднику, и в целом скептическим отношением к профессии брокера в России — из-за пережитков СССР нередко можно встретить мнение, что брокер всегда обманывает и занимается мошенничеством. Однако на самом деле брокер — это необходимый посредник между трейдером и биржей. Дело в том, что физические лица не имеют права торговать на биржах, включая Форекс. Брокер является зарегистрированной финансовой организацией, которая имеет доступ к бирже. Брокер принимает заявки у трейдера и размещает их на бирже.

Еще раз подчеркнем — без брокера торговать на бирже не получится. Если вам предлагают «торговлю на Форекс без посредников и комиссий», вас пытаются обмануть!

Брокеров, работающих с крупными биржами, огромное количество. Одна только Московская биржа сотрудничает более чем с 400 брокерами! А у Форекс счет и вовсе идет на тысячи. Как из всего этого многообразия выбрать хорошего брокера?

Российский или зарубежный

В первую очередь вам нужно определиться, будете ли вы работать с российским или с иностранным брокером. Уточним — российским брокером можно назвать любую брокерскую компанию, имеющую лицензию Центрального банка России. При этом сама компания может находиться и быть зарегистрирована за рубежом.

В чем разница для трейдеров? В первую очередь — в выплате налогов. Прибыль, получаемая через торги на бирже, облагается подоходным налогом независимо от того, на какой площадке вы заработали эти деньги. Российский брокер будет самостоятельно отчислять НДФЛ от вашего имени. Деньги, которые поступят на ваш счет в результате торговли, будут «чистыми», целиком и полностью вашими, вы не должны будете государству ни копейки. Если же вы работаете с иностранным, то рассчитывать и платить налог придется самостоятельно. Это не трудно, но иногда именно это становится препятствием для начинающих в торговле на бирже.

Среди других различий нужно выделить расчет комиссии. Размер выплат у каждого брокера свой, но в среднем резидентам России иностранные брокеры предлагают не самые выгодные ставки. Основная причина кроется в плате за депозитарий и ведение счета. Большинство российский брокеров уже отказались от этих основных плат и берут комиссию только за операции. За рубежом ситуация иная — именно эти комиссии составляют львиную долю выплат брокеру. Исключение составляют клиенты с достаточно большим депозитом — от миллиона рублей и выше. Им нередко предлагают тарифы со сниженными комиссиями на ведение счета. Если вы начинаете торговлю на бирже с нуля и пока не готовы вносить крупные суммы на депозит, лучше все-таки обратиться к российским брокерам.

Важное преимущество иностранных брокеров — страхование средств трейдера. Если российский брокер становится банкротом, то ценные бумаги, хранящиеся у него на имя трейдера, никуда не пропадают — они переводятся другому брокеру, и трейдер может их спокойно выкладывать на биржу дальше. Так же работают и иностранные брокеры. Но при банкротстве российской компании трейдер может потерять свой депозит. Проще говоря, если у вас на счету были 100 тысяч рублей, которые вы собирались вывести, и вдруг брокер объявляет себя банкротом, вы с большой вероятностью можете никогда не увидеть эти 100 тысяч. Брокер, разумеется, не будет заранее предупреждать о том, что он собирается обанкротиться — большинство его клиентов узнают об этом лишь в день объявления банкротства, когда уже поздно выводить деньги со счета. За рубежом практикуется денежная страховка от банкротства брокера. В среднем размер такой страховки в Америке составляет 500 тысяч долларов, а в Европе — 20 тысяч евро.

Еще один важный плюс иностранных брокеров — обилие площадок. Российские брокеры обычно позволяют своим клиентам торговать только на трех площадках (и то не всегда): Московской бирже, Санкт-Петербургской бирже и Форекс. Иностранные брокеры предлагают более широкий выбор бирж, но обычно не дают доступа к Московской бирже.

Новичкам это вряд ли будет важно, но все же стоит упомянуть: иностранные брокеры обычно позволяют рядовым клиентам участвовать в IPO и офертах зарубежных компаний. Российские брокеры обычно позволяют инвесторам участвовать в IPO только при наличии статуса квалифицированного инвестора, который есть далеко не у каждого. А у иностранного брокера порог входа будет ниже — большинство трейдеров смогут участвовать в первичных торгах.

Другие критерии выбора брокера

Рассмотрим оставшиеся (но не менее важные) критерии:

• Доступность рынков. Очевидно, что если вы хотите торговать на NYSE, регистрироваться у брокера, который допускает только до Форекса, не нужно.
• Расчет комиссии. Чем понятнее брокер разъясняет расчет комиссии, тем лучше. Если условия договора запутывают вас, лучше отказаться от сотрудничества.
• Наличие демонстрационного счета. Это особенно важно для новичков. Если вы впервые торгуете на бирже и пока плохо понимаете, что вообще тут происходит, ищите брокера с демо-счетом. Демонстрационный счет позволит вам совершать тестовые сделки на бирже, не тратя при этом реальные деньги. Для «чайников» торговля на бирже с демонстрационным счетом просто бесценна. Конечно, прибыли от этого не будет, зато вы получите кое-что более ценное — опыт.
• Размер комиссии. Большинство брокеров предлагают различные тарифы для трейдеров. Некоторые рассчитаны на работу с крупными депозитами, и для трейдеров с капиталом до 50 тысяч рублей у них нет удобных тарифов. Ищите тариф, подходящий для вашего объема депозита и для вашего стиля торговли. К основным комиссиям относятся, например, плата за обслуживание счета, плата за депозитарий (это то место, где хранятся ваши купленные активы), комиссия на ввод и вывод средств.
• Опыт работы. Выше мы уже рассмотрели, как трейдер может потерять свой депозит из-за банкротства брокера. Поэтому стоит выбирать брокеров с многолетним опытом работы на рынке — шанс того, что он в ближайшее время разорится, значительно ниже, чем у новеньких фирм.
• Кредитное плечо. Так называют инструмент, который позволяет трейдеру совершать операции с огромными суммами, не имея на счету большого депозита. Клиент берет у брокера взаймы деньги на покупку актива или сам актив, а затем, совершив с ним нужные операции, возвращает брокеру. Кредитное плечо — эффективный инструмент, позволяющий заметно увеличить возможную прибыль. Брокеры предлагают кредитное плечо на разных условиях.

Начинающим торговля на бирже может казаться хаотичной и непонятной, но на самом деле весь рынок функционирует по простому правилу — каждый хочет получить прибыль. Любой трейдер стремится вложить на бирже деньги таким образом, чтобы затем вернуть их с прибылью. При этом трейдер может работать по одной из двух стратегий:

• «быки» — это трейдеры, которые покупают активы с расчетом на их рост. Такой инвестор приобретает перспективные акции, а затем продает их, когда цена на них поднимается еще выше. Прибыль трейдера в таком случае составит разницу между продажей акций после и покупкой до роста цен. Сделка, открытая в период ожидания трейдером повышения цен, называется длинной позицией, или «лонгом»;
• «медведями» называют трейдеров, которые действуют с точностью до наоборот. Они рассчитывают на падение стоимости актива. Их стратегия — взять актив взаймы у брокера, продать его и ждать обвала цен. Когда котировки на актив снижаются, «медведь» обратно выкупает акции и возвращает их брокеру. Прибыль трейдера составляет разницу между дорогой продажей и дешевой покупкой. Пока трейдер не купит акции, он находится в короткой позиции или в «шорте».

Все причины ошибок трейдеров можно условно поделить на три большие группы — технические, психологические и системные. Первые связаны с некорректным анализом или неверной интерпретацией результатов анализа. Ко вторым относятся такие причины, как, например, азартное поведение на бирже или так называемый «тилт» — подавленное состояние после череды неудачных сделок. Материалы из серии «торговля на бирже для чайников» редко освещают такие причины ошибок, а зря. Последний тип говорит о неверном поведении на «макроуровне», то есть неправильной стратегии выставления заявок. Рассмотрим самые популярные ошибки, которые могут допустить начинающие трейдеры:

• Торговля против тренда. Новичок может совершать сделки против доминирующей позиции. Вытекает эта ошибка из неумения ждать запланированного торгового сигнала. Технический анализ позволяет трейдеру находить оптимальные точки входа с помощью сигналов, но начинающий трейдер не умеет их дожидаться. Вместо того чтобы терпеливо ждать сигнал, трейдер боится опоздать и слишком рано закрывает сделку. В лучшем случае это приводит к уменьшению прибыли, в худшем — к потере депозита.
• Торговля в одном временном масштабе. В трейдинге важную роль играет таймфрейм — то есть временной промежуток, за который строится график. Если вы ориентируетесь на краткосрочную торговлю, велик соблазн настроить торговый терминал так, чтобы видеть колебания цены лишь за последние пару часов. Однако на рынке важны и более длительные колебания — основные тенденции. Если вы рассматриваете графики лишь в одном «масштабе», вы можете упустить тренды и неправильно спрогнозировать цену.
• Тилт. Вы когда-нибудь смотрели бокс? Возможно, вы замечали, что боксеры, пропустив в самом начале боя несколько ударов, могут начать хаотическую драку, отказавшись от своей стратегии. Состояние, в котором спортсмен начинает просто бездумно колотить соперника, называется тилт. Такое поведение редко приводит к победе. В трейдинге тилт тоже бывает. Если в начале следования стратегии вы допускаете несколько убыточных сделок, есть риск сорваться и начать выставлять непродуманные заявки на горячую голову. Это частая ошибка новичков и причина, по которой около половины начинающих трейдеров «прогорают». Как с этим бороться? Если стратегия принесла вам убыток, в первую очередь отключитесь от трейдинга на некоторое время — от пары минут до нескольких часов. Занимайтесь своими делами и постарайтесь не думать о торгах, чтобы успокоиться. Затем перепроверьте свою стратегию и при необходимости подкорректируйте ее, после чего возвращайтесь на биржу.
• Отсутствие гибкости. Поработав на бирже некоторое время, вы выработаете собственную торговую систему. Когда вы ее полностью стандартизируете, может появиться настоящая эйфория — ну все, с этого момента сделки будут приносить только прибыль! Но такой подход в корне неверен. Ни одна торговая система не выдерживает проверки временем. Все дело в том, что рынок постоянно меняется, и трейдерам приходится под него подстраиваться. Придерживаясь лишь одной торговой системы долгие месяцы, вы гарантируете себе провал.
• Отказ от диверсификации портфеля. Снижение рисков — важная тема в трейдинге, и игнорировать ее нельзя. Но некоторым новичкам не хочется этим заниматься, и в результате кризис в выбранном ими секторе лишает их всего депозита. Диверсификация позволяет защитить львиную долю своего капитала от потерь. Вместо того чтобы складывать все яйца в одну корзину, трейдер распределяет свой капитал по разным активам. Упадет азиатская валюта? Не беда, в портфеле есть несколько европейских. Обрушится нефтяной рынок? Нет проблем, у трейдера куплены акции IT-компаний, которые защитят его от разорения.

Если вы психологически устойчивы и готовы много учиться, то трейдинг может стать для вас основным источником дохода, который приведет вас к финансовой независимости. Чтобы начать торговлю на бирже с нуля, новичку нужно определиться с активом, площадкой и брокером, а также изучить основы анализа и скопить депозит для торгов.

Понравилась ли вам статья? Если вы узнали что-то полезное и новое, поделитесь ею с друзьями в соцсетях.